재무설계잘하는곳??무료재무설계상담의 함정!!
재무설계의 수요가 급증하는 지금 무턱대고 무료재무상담을 받으시는 분들이 급증하고 있습니다.이럴때일수록 현명한 판단이 필요할때인것 같습니다.재무설계를 잘하는 곳의 기준과 무료재무설계상담의 함정에대해 알아보겠습니다.
실질적인 마이너스 금리의 시대를 살아가고 있는지금 우리가 피땀흘려 벌어들인 돈들이 마땅히 갈길을 찾지못하고있는 것이 현실입니다. 지금 버는 돈을 어디에 넣으실꺼냐고 물으면 10명중 6명은 잘모른다 3명은 은행 1명은 재무설계사를 두고있다고 답한다고 합니다.
예전처럼 단순하게 내 자산을 운용한다고 해서 재산이 증식을 할수가 없다보니 대부분의 분들이 길을 잘 못찾고 있는것이 현실입니다.
재무 설계 말그대로 나의 재무상태를 파악하고 나에게 맞는 재무구조를 설계하는 것입니다. 재테크와는 의미가 다른데요. 재무설계를 건물이라고보면 재테크는 건물을 구성하고 있는 자제인것이죠
재무설계에 대한 수요가 급증하다보니 너도나도 재무설계사라는 이름으로 상담을 하고 있는 상황이 연출이 됩니다 이런 상황에서 어떤 어떤 상품을 가입하냐보다 중요한것은 상담사가 나의입장에서 생각해주느냐 입니다. 왜그럴까요?
재무설계사.. 자격증만 있다고 되는 직업이 아닙니다.
얼만큼 현실을 직시하고 있고 경험이 얼마나 많은 재무설계사인가가 굉장히 중요합니다. 책으로만 공부하고 첫발을 디딘 재무설계사 많은 사람들을 통해 자신만의 노하우를 가지고 있는 재무설계사는 분명히 존재 합니다. 내가 재무설계를 받는 입장이라면 과연 나는 누구한테 받을까요?
재무설계는 특성상 한번만 받고 마는것이 아니라. 기간별로 경제적흐름에따라 바뀌어나가는 것인데 1회용 재무설계사를 만났다면 지속적인 관리를 받지 못할수있기때문에 안만나느니만 못한 결과가 나올수있는것이죠
이유는 간단합니다. 마이너스 금리의 시대 재산을 지키고 늘리고 싶은 분들은 지금 재무설계사를 찾을 수밖에 없습니다. 그래서 재무설계를 해준다는 회사들이 넘쳐나고 있죠. 헌데 일부 회사를 제외한 대부분의 재무설계회사들이 마구잡이로 재무설계사를 뽑고 있기때문입니다.
그에대한 증거로 최초에는 유료로 진행하던 재무설계가 경쟁이 치열해지면서 무료로 변경된 이유를 들수있겠습니다.
때문에 아무런 기준없이 재무설계사를 선택해서는 안되겠습니다. 자칫잘못하면 믿고 맡겼던 내 재산이 한순간에 사라질수도 있기때문입니다.
1. 정확한 현상을 분석할줄 알아야합니다.
고객의 자산관리 상태문제를 면밀히 판단하고 짚어줄 수 있는 능력과 인생의 재무목적에 맞는 방향성을 제시할수 있는 판단력을 갖춰야합니다.
2. 고객에게 쓴 소리를 할 줄알아야 합니다.
고객의 돈을 관리한다는 확고한 사명감과 원칙을 가진 사람만이 쓴소리를 할수있습니다.(상품 가입만시키려는 사람들은 절대 할수없는 행동입니다) 그리고 필요할때는 과감히 고객에게 돌 직구를 날려 고객 자산을 보호할수있어야합니다.
3. 남들이 하지 않는 얘기를 해줄수있어야 합니다.
고객의 재무목표에 귀 기울이고 각각메 맞는 재무사항을 알려줄수있는 정보력이 있어야하고 재무 목표에 우선순위를 두어 서둘러 준비를 해야할부분들을 얘기해줄수있는 판단력을 겸비해야합니다.
위사항에 부합되는 재무설계사를 만나야 비로소 피땀어린 내자산을 믿고 맡길수있는것입니다.
믿을만한 재무설계사를 만날수있는 재무설계 센터를 소개합니다.소비자 선호도 1위 아시아 법인부문 우수상및 각종 상들을 수상, 고객을 위해 일한다는 인정을 받은 재무설계센터
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